中国央行开始全面监控虚拟货币资金流向，并有望放开虚拟币交易

3月外媒报道核心事件是：来自上海和北京的央行金融监管机构的官员开始着手调查了解本国的交易所是否满足关于反洗钱和资本管制的合规条件。之后被市场解读为“中国央行开始监控虚拟货币资金流向。”我国央行官员正在全面了解虚拟货币市场的运作情况。据知情人士推测，一方面是为了监管数字货币下的人民币资金流向，另一方面，并将逐步放开加密货币交易的禁令。

与此同时，第一财经记者从某地方网监大队相关负责人处独家获悉，公安系统网监部门正在严密监控涉及比特币等虚拟货币交易的境内外交易网站，以预防洗钱、传销、诈骗等非法案件的发生。

我国或将将逐步放开加密货币交易的禁令

央行货币金银局局长王信：切实加强虚拟货币监管、明确互联网积分管理的“三条底线”

目前，市场上已经出现利用区块链技术、去中心化发行的跨平台互联网积分，发行方调节和财务约束机制进一步弱化，产生风险并向其他平台传染的可能性进一步提高。

同理，如果允许互联网积分在客户间大规模转让进而产生二级交易市场，互联网积分也将出现与比特币等加密代币相似的炒作过程，可能出现泡沫并对企业和银行经营产生较大影响，甚至引起金融动荡。加密代币易被用作投机炒作工具，不法分子自建交易场所或自称代理境外交易场所投资、自创发行虚拟货币，通过ICO、IFO（首次分叉发行）以及IMO（以矿机为核心发行代币）、IEO（以交易所为核心发行代币）、BCH（比特币现金）等等缺乏实际应用场景的代币募集，大搞虚拟货币融资和狂热炒作。

纳入正规监管。有关国际组织和国家认为加密代币应纳入监管并开展国际协调合作，监管工作通常从代币发行和交易管控、牌照管理以及反洗钱等领域入手。

抓紧建立互联网积分管理框架

互联网积分有商家增强客户粘性的合理因素，但管理仍存在较大空白，社会上出现了个别跨平台、跨行业、普遍认同、广泛使用的互联网积分产品，如果任其发展，将对人民币流通秩序造成较大影响。鉴于此，应积极研究建立管理框架，开展监测监管工作。

第一，明确互联网积分管理的“三条底线”。一是禁止挂钩人民币，绝不能和人民币进行双向兑换；二是控制使用范围，互联网积分的使用范围须在平台内部，一些平台上参与交易的不同法人主体之间不能通用，消费者之间不能相互转让；三是限制持有收益，虚拟货币自身不可附加任何利息。

第二，建立持续监测框架。对于互联网积分产品，相关部门应以“严密监测、鉴定属性、分类指导、穿透监管”为原则，密切跟踪发展态势，对互联网积分运行进行有效监控。应在摸底调研基础上，合理设计监测指标，制定动态监测方案，建立监测管理体系。

第三，探索制定管理规范。相关部门应结合互联网积分发放企业所属行业特点，建立监管指标，对积分规模和使用范围进行合理限定。应明确互联网积分的价值基础和资金来源，杜绝相关企业和互联网平台不以实有营销费用为锚，虚发、超发互联网积分，杜绝同一集团以跨企业补贴为手段发放互联网积分。应明确互联网积分的交易对象，将其限定在客户、商户与平台的单向交易当中，避免商户以互联网积分结算，限制客户之间的互联网积分转让行为。相关部门应尽快研究建立互联网积分管理制度并严格落实，对存在个别违规行为的，应会同有关部门停止其业务，责成尽快整改；对于突破底线、违规发行的，要坚决禁止。